Las estrategias de inversión en la Bolsa de Valores son muchas y diversas, y cada inversionista tiene que definir cuál tomar en cuenta según varios criterios.

Podemos definir estrategia de inversión como un plan con diferentes parámetros que debemos tener muy claros antes de empezar. Son estos:

• Objetivo de nuestra inversión
• Periodo de tiempo para cumplirlo
• Porcentaje de capital que vamos a destinar
• Producto financiero en el que vamos a invertir
• Perfil de riesgo

Si quieres comenzar a operar en la Bolsa de Valores, debes tener establecida tu estrategia de inversión previamente para tener mayor seguridad y minimizar los riesgos al no dejar nada al azar y controlando mejor las emociones. Pero antes de ahondar en estos conceptos, vamos a aclarar la diferencia entre inversión y trading porque es muy habitual confundir ambos términos y hablar indistintamente de estrategia de inversión y estrategia de trading.

Inversión vs Trading

Inversión

Normalmente se refiere al largo plazo, es decir, comprar un activo para mantenerlo durante un largo tiempo y lograr una rentabilidad de manera periódica. Por ejemplo, a través de los dividendos si compramos acciones de una empresa. Generalmente la inversión es en acciones o ETF, operando solo en tendencias alcistas y teniendo que aportar el 100 % del valor de la inversión. El análisis fundamental es clave en este caso ya que no requiere una atención constante a los gráficos.

Trading

Por otro lado, el trading se refiere a especular en el corto plazo. El trader especula sobre el precio de las acciones de una empresa, buscando una rentabilidad para un corto tiempo. Esta práctica requiere de mayor atención y conocimientos, ya que el trader está en constante búsqueda de oportunidades de entrada y salida, tanto en escenarios alcistas como bajistas.

Cómo armar una Estrategia si quieres Invertir

Tanto para inversión como para trading, el objetivo es el mismo: lograr ganancias a partir de un determinado capital. Las herramientas para lograr este objetivo, sin embargo, serán distintas así como el plazo que te fijes para lograrlo. Para crear una estrategia de inversión en Bolsa de Valores debes tener claros varios factores:

Objetivo: ¿Qué meta quieres lograr con tu inversión? Puede ser que tu objetivo sea simplemente incrementar tu capital mediante la revalorización de los acciones en el largo plazo. Otra alternativa es que busques una renta que se abone periódicamente, por ejemplo si inviertes en renta fija.

Perfil del inversionista: Esto tiene mucho que ver con el riesgo que estás dispuesto a asumir: ¿Tienes aversión al riesgo (perfil conservador) o te atrae (perfil arriesgado)? Es importante que nunca arriesgues más de lo que te permitas perder, que afecten a tu nivel de vida.

Activos financieros: ¿Estrategia de inversión en índices o fondos? ¿ETFs, acciones o bonos?

Tipo de inversión: ¿activa o pasiva? ¿Quieres estar pendiente de la inversión e ir compensando tu cartera según se vaya moviendo el mercado? ¿O prefieres mantener tu capital en un producto que te vaya rentando a largo plazo sin necesidad de revisarlo constantemente?

Una vez que hayas determinado estos factores, puedes decidir tu estrategia de inversión en la Bolsa de Valores.

Éxitos
Marco Antonio Puerta
Instituto La Moneda

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